十方和尚（梁朝伟 饰）跟随师父白云禅师（刘洵 饰）护送金佛，途中在兰若寺邂逅女鬼小卓（王祖贤 饰）和小蝶（利智 饰）。十方心生怜悯放走了小卓，然而白云禅师却被树妖姥姥（刘兆铭 饰）擒获。树妖姥姥逼迫小卓嫁给黑山老妖，小卓无奈向十方求救。十方掘出小卓的骸骨后带其逃出兰若寺，并且在剑侠燕赤霞（张学友 饰）的协助下救出了师父。在与树妖姥姥的斗法中，燕赤霞和白云禅师联手将其消灭。可就在此时，黑山老妖用黑云遮蔽天空，妄图将众人一网打尽。危急时刻，十方化作佛祖金身，由小卓带着飞向天空接引太阳的纯阳之气，最终成功消灭了老妖。